Die zweite Jahreshälfte beginnt nicht ohne Sorgen, aber doch mit Rückenwind. Denn obwohl geopolitische Spannungen, hohe Energiepreise und Inflation Belastungsfaktoren bleiben, zeigen sich die Märkte robust. Schließlich läuft der KI-Investitionsboom weiter und viele Unternehmen erwirtschaften solide Gewinne. Damit lassen sich Portfolios gezielt gegen mögliche Turbulenzen im zweiten Halbjahr abfedern.
Viele Blicke richten sich auf die US-Notenbank, denn der neue Chef Kevin Warsh übernimmt die Fed in einem heiklen Moment. Präsident Trump hätte gern niedrigere Zinsen, doch sprechen die Inflationsdaten gegen schnelle Lockerungen. Warsh muss mehr liefern als eine Entscheidung über nächste Zinsschritte. Er muss beweisen, dass die Fed auch unter politischem Druck glaubwürdig und handlungsstark bleibt.
Unterm Strich zeigt sich: Die Märkte bewegen sich weg von einem von Geldpolitik getriebenen Umfeld – hin zu einer Phase, in der geopolitische Risiken und reale wirtschaftliche Faktoren wieder stärker zählen.
Unsere Haltung bleibt klar: wachsam bleiben, aber nicht in Aktionismus verfallen.
Wertentwicklung unserer Strategien:
Basisstrategie (defensiv) : Wertenwicklung im Jahr 2026: 4,95% –
Wertentwicklung seit 19.07.2021 : 25,08%
Allwetterstrategie (ausgewogen) : Wertentwicklung im Jahr 2026: 6,11% –
Wertentwicklung seit 19.07.2021: 24,38%
Darwinstrategie: Wertentwicklung im Jahr 2026: 18,41% –
Wertentwicklung seit 19.07.2021: 43,73%
Zukunftsstrategie (dynamisch): Wertentwicklung im Jahr 2026: 8,25% –
Wertentwicklung seit 21.07.2021: 35,54%
ETF-Weltstrategie (Aktien weltweit): Wertentwicklung im Jahr 2026: 13,90% –
Wertentwicklung seit 02.10.2023: 55,77
FIN-VAX G20 Top 10 (die Cash Strategie): Wertentwicklung im Jahr 2026: 3,82% –
Wertentwicklung seit Auflage (01.07.2020) : 50,69%
Portfolio-Update Juli 2026: Strategien weiterentwickelt – mit Augenmaß
Neben dem Rückblick auf das zweite Quartal haben wir in den vergangenen Wochen sämtliche Anlagestrategien des Finanz Forums einer umfassenden Überprüfung unterzogen.
Unser Anspruch ist klar: Wir passen Strategien nicht an, weil sich Märkte kurzfristig verändern, sondern nur dann, wenn wir langfristig bessere Chancen oder eine robustere Portfoliostruktur erkennen.
Das Ergebnis unserer Analyse zeigt genau diese Philosophie:
✅ Basisstrategie
Die Basisstrategie wurde gezielt weiterentwickelt. Zwei neue Fondsbausteine sorgen künftig für mehr Flexibilität und eine breitere Diversifikation innerhalb des Portfolios.
✅ Allwetterstrategie
Auch unsere Allwetterstrategie wurde optimiert. Mit einem flexibleren Multi-Asset-Ansatz erhöhen wir die Widerstandsfähigkeit des Portfolios in unterschiedlichen Marktphasen.
✅ ETF-Weltstrategie
In der ETF-Weltstrategie stärken wir den Value- und Qualitätsansatz und verbessern gleichzeitig die Diversifikation des Portfolios.
✅ Darwinstrategie (Nachhaltigkeit)
Unsere nachhaltige Strategie investiert künftig noch konsequenter in Unternehmen, die von Klimawandel, Energiewende und Umwelttechnologien profitieren.
✅ Zukunft Exklusiv
Hier haben wir uns bewusst gegen Veränderungen entschieden.
Nach intensiver Analyse sehen wir aktuell keinen Anpassungsbedarf. Genau das verstehen wir unter verantwortungsvollem Vermögensmanagement.
Manchmal ist Kontinuität die beste Entscheidung.
Unser Fazit
Regelmäßige Überprüfungen gehören für uns zum verantwortungsvollen Vermögensmanagement. Veränderungen sind dabei niemals Selbstzweck. Wir entwickeln Strategien dort weiter, wo wir langfristig einen Mehrwert erkennen – und halten an bewährten Konzepten fest, wenn sie weiterhin überzeugen.
Denn Vermögen braucht Richtung. Und wir sind der Kompass dafür
☀️ Zum Schluss noch etwas Persönliches
Nach einem ereignisreichen ersten Halbjahr gönnen auch wir uns eine kleine Sommerpause.
Unser Büro bleibt vom 20.07. bis einschließlich 31.07.2026 geschlossen.
Ab Montag, dem 03.08.2026, sind wir wieder mit frischer Energie für dich da. Solltest du uns während unserer Betriebsferien eine Nachricht schicken, meldet sich Heidi ab dem 03.08. schnellstmöglich bei dir.
Wir wünschen dir einen sonnigen Sommer, viele schöne Momente und freuen uns darauf, dich bald wieder bei uns im Finanz Forum begrüßen zu dürfen.
Herzliche Grüße
Thorsten Förster & Heidi König
Disclaimer
*Die Angaben beziehen sich auf die Vergangenheit und beruhen auf einer simulierten Wertentwicklung, welcher die tatsächliche Wertentwicklung der derzeit in der Strategie vorhandenen Finanzinstrumente zugrunde liegt. Die frühere Wertentwicklung ist kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Ergebnisse. Beachten Sie: Die Angaben über die bisherige Wertentwicklung stellen keine Prognose für die Zukunft dar. Zukünftige Ergebnisse der Investmentanlage sind insbesondere von den Entwicklungen der Kapitalmärkte abhängig. Die Kurse an der Börse können steigen und fallen. Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge der im Fonds enthaltenen Wertpapiere im Anteilspreis widerspiegeln. Bei der Darstellung der Wertentwicklung sind eventuell anfallende Entgelte nicht berücksichtigt. Ihre persönliche Wertentwicklung finden sie in ihrer aktuellen Vermögensübersicht.
